Current mortgage rates for Colorado FHA loans

An FHA loan is a mortgage that is insured by the Federal Housing Administration (FHA) and it can be originated by any lender that is FHA-approved. Because this loan is backed by the government they are able to offer loan products with credit scores as low as 500 (conventional is typically capped at 620). Pricing is risk-based but only based on credit score, whereas conventional pricing includes your loan-to-value ratio (LTV). If you have a credit score that's less than 700 with an LTV above 80% an FHA loan might make more sense financially than a conventional loan.

Below are current mortgage rates for a FHA loan in Colorado for a purchasing a single family primary residence with a $180,000 loan amount and 10% down and a 720-739 FICO credit range. Keep in mind that there are eligibility requirements for VA loans. You can compare these rates to Conventional and VA loans. Visita nuestro buscador de hipotecas para personalizar los precios a tus necesidades específicas.

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Asunción de precio

Las tasas de interés, las tasas de porcentaje anual (APR), los pagos mensuales y las tarifas o créditos que se muestran aquí son válidos a partir de hoy y están sujetos a cambios sin previo aviso.

Asunción de préstamos: los pagos mensuales, las tasas de interés, las tasas de porcentaje anual (APR), las tarifas o créditos y los productos están basados en la información que proporcionaste, incluyendo el tipo de préstamo, el tipo de amortización, el tipo de transacción, el estado, el monto del préstamo, el pago inicial, el precio de compra o el valor estimado, el puntaje de crédito, el tipo de propiedad, el tipo de ocupación de la vivienda, el estado como primer comprador de vivienda y el estado militar están sujetos a verificación. Si tu puntaje de crédito u otra información que proporcionaste difiere de lo que verificamos, los pagos mensuales reales, las tasas de interés, las tasas de porcentaje anual, las tarifas o créditos y los productos pueden ser diferentes de lo que se muestra aquí.

Tu APR variará según el monto final de tu préstamo y los cargos financieros.

El APR en todos los productos ARM no incluye posibles cambios de pago que ocurrirán una vez que finalice el período fijo inicial.

La tasa de porcentaje anual (APR), los pagos mensuales y los créditos y costos de los productos VA no incluyen la tarifa de financiamiento al VA requerida. La tarifa de financiamiento al VA puede variar desde .5% a 3.6% del monto de tu préstamo, dependiendo de varios factores que incluyen, entre otros, el monto del pago inicial, el uso por primera vez o posterior de un préstamo del VA y el tipo de transacción. La adición de tarifa de financiamiento en los préstamos del VA podría aumentar los pagos mensuales, los costos y el APR.

Las cotizaciones de estas tasas no son un compromiso de préstamo. Cualquier préstamo está sujeto a aprobación crediticia.

Los montos de pago incluyen solo el principal y el interés y no incluyen el seguro de propietario, el seguro contra inundaciones (si corresponde), el seguro hipotecario (si corresponde) ni los impuestos sobre la propiedad que debes pagar además del pago de tu préstamo.

Las tarifas o créditos mostrados son una combinación de cargos y puntos del prestamista por el costo de originar el préstamo. Estas tarifas se etiquetan comúnmente como cargos de originación, solicitud, procesamiento, suscripción o administración en la estimación del préstamo. Estas tarifas no incluyen todos los costos asociados con la originación de tu hipoteca. Visita el sitio web de la Oficina de Protección Financiera del Consumidor (Consumer Financial Protection Bureau) para obtener más información sobre los costos comunes asociados con la obtención de un préstamo hipotecario.

Si el monto del préstamo excede el 80% del precio de compra o el valor estimado en el tipo de préstamo convencional, puede requerirse un seguro hipotecario y podría aumentar el pago mensual y el APR.

La tasa de porcentaje anual (APR), los pagos mensuales y los créditos y tarifas de los productos de la FHA no incluyen la prima del seguro hipotecario inicial requerido ni la prima del seguro hipotecario anual requerido (conocido como MIP, por sus siglas en inglés). El MIP por adelantado es 1.75% del monto de tu préstamo y el MIP anual variará en monto y duración, dependiendo de varios factores que incluyen, entre otros, el monto, el valor y el plazo del préstamo. La adición de MIP a los préstamos de la FHA podría aumentar los pagos mensuales, las tarifas y el APR.