Current mortgage rates for Colorado Conventional loans

A Conventional loan is typically a mortgage that is sold to one of the government-sponsored enterprises (GSE), the Federal National Mortgage Association (Fannie Mae) and the Federal Home Loan Mortgage Corporation (Freddie Mac). It can be originated by any lender where that lender underwrites to the guidelines of either Fannie Mae or Freddie Mac with the intention of selling it to them. A conventional loan can also be a loan that isn't sold to Fannie Mae or Freddie Mac as long as it's not offered or secured by a government entity (Federal Housing Administration, the U.S. Department of Veterans Affairs, USDA Rural Housing Service). Pricing is typically risk-based, which is determined by both credit score and the loan-to-value ratio (LTV). Any combination of lower credit score and higher LTV results in a higher interest rate.

Below are current mortgage rates for a Conventional loan in Colorado for a purchasing a single family primary residence with a $180,000 loan amount and 10% down and a 720-739 FICO credit range. Compare these rates to FHA and VA loans. Visita nuestro buscador de hipotecas para personalizar los precios a tus necesidades específicas.

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Asunción de precio

Las tasas de interés, las tasas de porcentaje anual (APR), los pagos mensuales y las tarifas o créditos que se muestran aquí son válidos a partir de hoy y están sujetos a cambios sin previo aviso.

Asunción de préstamos: los pagos mensuales, las tasas de interés, las tasas de porcentaje anual (APR), las tarifas o créditos y los productos están basados en la información que proporcionaste, incluyendo el tipo de préstamo, el tipo de amortización, el tipo de transacción, el estado, el monto del préstamo, el pago inicial, el precio de compra o el valor estimado, el puntaje de crédito, el tipo de propiedad, el tipo de ocupación de la vivienda, el estado como primer comprador de vivienda y el estado militar están sujetos a verificación. Si tu puntaje de crédito u otra información que proporcionaste difiere de lo que verificamos, los pagos mensuales reales, las tasas de interés, las tasas de porcentaje anual, las tarifas o créditos y los productos pueden ser diferentes de lo que se muestra aquí.

Tu APR variará según el monto final de tu préstamo y los cargos financieros.

El APR en todos los productos ARM no incluye posibles cambios de pago que ocurrirán una vez que finalice el período fijo inicial.

La tasa de porcentaje anual (APR), los pagos mensuales y los créditos y costos de los productos VA no incluyen la tarifa de financiamiento al VA requerida. La tarifa de financiamiento al VA puede variar desde .5% a 3.6% del monto de tu préstamo, dependiendo de varios factores que incluyen, entre otros, el monto del pago inicial, el uso por primera vez o posterior de un préstamo del VA y el tipo de transacción. La adición de tarifa de financiamiento en los préstamos del VA podría aumentar los pagos mensuales, los costos y el APR.

Las cotizaciones de estas tasas no son un compromiso de préstamo. Cualquier préstamo está sujeto a aprobación crediticia.

Los montos de pago incluyen solo el principal y el interés y no incluyen el seguro de propietario, el seguro contra inundaciones (si corresponde), el seguro hipotecario (si corresponde) ni los impuestos sobre la propiedad que debes pagar además del pago de tu préstamo.

Las tarifas o créditos mostrados son una combinación de cargos y puntos del prestamista por el costo de originar el préstamo. Estas tarifas se etiquetan comúnmente como cargos de originación, solicitud, procesamiento, suscripción o administración en la estimación del préstamo. Estas tarifas no incluyen todos los costos asociados con la originación de tu hipoteca. Visita el sitio web de la Oficina de Protección Financiera del Consumidor (Consumer Financial Protection Bureau) para obtener más información sobre los costos comunes asociados con la obtención de un préstamo hipotecario.

Si el monto del préstamo excede el 80% del precio de compra o el valor estimado en el tipo de préstamo convencional, puede requerirse un seguro hipotecario y podría aumentar el pago mensual y el APR.

La tasa de porcentaje anual (APR), los pagos mensuales y los créditos y tarifas de los productos de la FHA no incluyen la prima del seguro hipotecario inicial requerido ni la prima del seguro hipotecario anual requerido (conocido como MIP, por sus siglas en inglés). El MIP por adelantado es 1.75% del monto de tu préstamo y el MIP anual variará en monto y duración, dependiendo de varios factores que incluyen, entre otros, el monto, el valor y el plazo del préstamo. La adición de MIP a los préstamos de la FHA podría aumentar los pagos mensuales, las tarifas y el APR.